키움에셋플래너 재테크 상담, 40대에는 보험리모델링 제대로…

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키움에셋플래너 재테크 상담, 40대에는 보험리모델링 제대로…

벌써 봄이 다가오고 있어요.

시간이 왜 이리 빠른지.. 늘 아쉬운데요.

문득 시간은 나이에 비례해 그 속도가 달라진다는 말이 떠오릅니다.

20대에는 시속 20킬로
30대에는 시속 30킬로, 40대에는 40킬로, 60대에는 60킬로

정말 그 말이 맞는 거 같아요.
어쩌면 이렇게 하루가 금방 지나가는지..

어느새 동갑내기 우리 부부 나이 40 입니다.

남매 모두 초등학교에 입학하고 미래를 준비해야하는 시기인데요.

매달 수입은 있으나 관리가 전혀 안되고 있어
늘 걱정이 되었습니다.
더구나 가입되어 있는 보험들도 제대로 가입이 되어 있는건지
부족한 건 없는지 걱정이 많이 되는데요.

4인 가족임에도 불구하고 한 달 보험료가 30만원

다른 지인 가족들의 반도 안되는 우리가족 보험

엄마 친구, 과거에 보험 일을 하셨던 시어머니
가족들을 통해 대충 가입을 했는데요.

지금까지도 보험료만 내고 있지 내가 뭘 가입했는지 모릅니다.
그렇다 보니 보험 혜택 받은 것도 1도 없네요. ^^ㅎㅎㅎ

더이상 방치할 수는 없는 상황!!!

안정적인 노년을 위해 아이들을 위해
노후준비는 탄탄하게 해야죠?

그렇게 생각만 하던 게 어느새 10년
더 이상 미룰 수도 없는데요.

그래서 다녀왔습니다.

키움에셋플래너

내가 가입되어 있는 보험 분석과 재무설계
은퇴에 대한 준비까지 전문적인 분석을 받을 수 있는데요.

직접 다녀온 동생의 적극적인 추천으로 상담신청

지금 우리가족에게 꼭 필요한 재테크 상담
전문가님께 받고 왔습니다.

그래서 직접 방문한 키움에셋플래너

사전에 미리 만남 예약을 하고
우리 가족 가입되어 있는 보험증권도 미리 보내고
마음의 준비를 하고 방문했습니다.

삼성역 바로 앞 사조빌딩에 위치해 있습니다.

그동안 아이 키우느라 바쁘다는 이유로
모든 수입을
대충 은행에 입금하거나 카드 값 메꾸는 걸로
계획 없이 쓰고 있었습니다.

어차피 은행에 넣어두어도 마이너스 금리

갖고 있는 것도 얼마 없어
특별한 계획 없이 막 살고 있었는데요.


아이 둘도 제법 자라고
점점 필요한 돈은 많아지고
미래에 대한 준비도 전혀 되어있지 않고..
노후 준비에 대한 지식도 전혀 없고..
앞날이 깜깜한데요.

이럴 때 필요한 건?

보험리모델링 저축성연금보험 재테크 전문가 상담이죠!!!

사실 보험은 가입되어 있지만 친정엄마가 시엄마가 대리 가입해주다보니
어떤 보험인지 내가 어떤 혜택을 받을 수 있는지 전혀 몰랐어요.
제대로 가입했는지도 무척 궁금했습니다.

가장 중요한 우리집 재무설계까지 한번에 할 수 있는 이곳

 

약속한 시간에 맞춰 미리 도착

직원분의 안내로
약속한 전문가분을 바로 만날 수 있습니다.

사무실 분위기도 편안하고 쾌적합니다.

와~~ 상도 많이 받고 언론에도 소개되고
경험이 많은 전문가라는 점!!

책장 가득하게 쌓여있는 상장만 봐도 느낌이 오는데요.

<현재 우리 가족의 자산 상태와 신랑님의 급여>

어떻게 재테크를 해야 할지
기본적인 방법에 대한 안내부터 받을 수 있었습니다.

통장 나누기

가장 중요한 수입을 매월 A통장으로 일단 모아서
고정비지출통장인 B통장, 저축성통장인 C통장, 비상금통장인 D통장

매월 용도에 나누어서 관리를 하면
우리집 현금의 흐름을 한눈에 관리할 수 있습니다.

매월 수입과 변동생활비, 대출, 고정지출금액, 투자통장
새는 비용도 잡고 저축도 하고 수시입출금 CMA통장을 통해 비상금 관리까지 체계적으로 할 수 있는데요.

매달 체계적인 자산관리를 할 수 있는 우리집 통장나누기

와~~ 어느새 결혼 15년차
왜 이런걸 전혀 몰랐는지..  지금까지 보낸 시간이 아쉽습니다.

<신랑님의 고정적인 급여와 나의 불규칙한 수입>

주로 신용카드로 계획없이 필요한대로 소비하다가
결제일 되면 카드값 빠져나가고 모자르면 빌려서 메꾸고 엉만진창인데요.

생각해보니 그동안 수입에 대한 입출입 관리가 전혀 없었습니다.
현명한 저축과 소비를 위해 필수로 관리 해야겠더라고요.

그리고 현재의 나와 미래의 우리가족을 위한 준비 보험

전반적인 사항을 들을 수 있었습니다.

특히~~ 약관도 안 읽고 어떤 보험에 내가 가입했는지도 모르는 나에게
똑똑하게 선택하는 방법도 알려주셨어요.

많은 보험 약관의 함정들
우리가 어떤 부분을 꼼꼼하게 확인하고 가입해야 할지
노하우를 알려주시네요.  대박~!!

A4 용지 몇 장을 자세한 설명과 함께 분류해서 꼼꼼하게 짚어주시는데요.

월 수입의 10~12%로 설계하는 우리에게 필요한 보험의 종류를 나누어서
자세하게 설명해주십니다.

사망보험금, 의료실비, 후유장해, 암 특약, 뇌 관련, 운전자보험, 일상 배상, 치매에 관한 것까지
꼼꼼하게 설명을 해주면서 어떤 상품에 가입해야 하는지
그 노하우까지 알려주시는데요.

그동안 내가 너무나 무지했다는 점… 깊은 반성을 했어요.
안타까움에 속상한데요.

지금이라도 키움에셋플래너 재테크 상담을 받아 너무 다행이라는 마음이 들었습니다.

사실 전문가님이 알려주는 정보들
너무나 몰랐던 알짜배기가 많았어요.

이해도 잘 안되는 길고 긴 약관..  너무나 어려운 설명들

이야기만 들으면 다 좋아 보이고 뭐가 뭔지도 모르겠는데
확인해야 할 중요한 부분들을 짚어주셔서 좋았습니다.

암 특약, 뇌, 심장 질환
진단금의 사용처까지 생각해서 선택하는 보험

요양원, 비급여약, 생활비까지 계산하니 내가 가입한 상품들은 너무나 미흡하더라고요.

치매 또한 경증부터 단계가 올라가기 때문에
CDR 척도 경증부터 보장되는 상품으로 골라야한다는 점

2시간 동안 하나하나 자세히 설명해주십니다.

특히…  어느 부분을 잘 보고
어떻게 선택해야 할지 A4 한 장을 빽빽하게 정리해주시는데요.

그동안 몰랐던 게 너무나 많습니다.

더불어 미리 보냈던 보험 증권을 정리하셔서
현재 우리 가족의 보험을
항목별로 꼼꼼하게 정리해주셨습니다.

어떤 게 많이 부족하고 어떤 보장을 받을 수 있는지
대략적인 부분을 한 번에 확인할 수 있었는데요.

가입일자, 납입기간, 보장기간
사망, 장해, 입원, 수술, 진단비, 의료실비
각 항목별로 보장분석 재무보고서를 확인할 수 있습니다.

역시나 예상했던 것만큼 너무나 빈약합니다.

전반적인 보험리모델링 업그레이드가 필요한 상황입니다.

2시간 가까운 상담이 너무나 도움이 많이 되어
2차 상담을 예약했습니다.

더 이상 미루지 말고 전반적인 점검과 함께 보험리모델링이 필요하더라고요.

더구나 키움에셋플래너 전문가를 통해
체계적인 설계가 가능해 더 기대가 되는데요.

40여 군데가 넘는 전국의 모든 보험상품을 취급하기 때문에
가장 우리 가족에게 필요한 상품으로 안내받기로 했습니다.

1차 상담만으로도 안심이 되는데요.

이번 기회에 우리 가족 매달 체계적인 입출금 관리뿐만 아니라
보험리모델링으로
탄탄한 노후 대비까지 함께 준비해야겠어요.

새롭게 시작하는 봄

우리 가족의 미래를 위한 재테크 상담
키움에셋플래너 전문가님과 함께 하고 있는데요.

늦었다고 생각할 때가 가장 빠르다.

더 늦기 전에 재무설계

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후회없는 하루 보내기 욕심내지 말고 초심으로 돌아가기 Nothing ventured, nothing gained.

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