디파이 Defi 특집 – Defi로 이자 농사 1편 Level 1. 바이낸스와

오늘 특집 1편의 주제는 다음과 같다.

수단과 방법 가리지 말라는 말이 가끔 TV에서 회자되지만,

사실 효율적으로/최대한 안정적으로 돈을 벌려면,

주식이든 투자든 내가 알고 이해해야 한다.

그래야 잃어도 얻어도 최소한 억울하지 않을테고,

얻을 때도 꽁돈이라 생각치 않고 되도록 소중히 굴려나갈 수 있을테다.

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총 매주 한 편씩 총 3편으로 연재할 예정이며, 순서는 다음과 같다.

1) 바이낸스, 팬케이크를 이용한 Defi

2) Venus의 암호화폐 대출 시스템을 응용한 팬케이크 Defi

3) Mirror 프로토콜의 미러링 주식토큰-UST 페어 스테이킹 Defi

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우선 이번 시간에 소개할 두 가지 수단은 아래 두 가지다.

Binance(바이낸스),

그리고, 팬케이크스왑(PancakeSwap)

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그리고 이 두 가지 수단을 이용하여,

당신에게 높은 이자를 구현해주는 하나의 ‘방법’, Defi다.

* 물론 이 수단들만 있는건 아니다.

이번 시간에는 가장 쉽게 접근할 수 있으며

빠르고 수수료도 저렴한 플랫폼을 골랐을 뿐이다.

최근 Defi는 암호화폐계에서 뚜렷하게 두각을 보이며 많은

전문가와 식자들에게 회자되고 있지만, 사실 많은 분들이 그게 뭔데?

하고는 굳이 관심을 가지려 하지 않고 있다.

혹은 대충 개념은 알지만, 시도하려하지는 않는다.

그도 그럴게, 과정이 많이 골치아프거든.

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본인 역시 얼마 전까진 그런 입장이었지만..

정액매수적립식 비트코인 투자를 꾸준히 하는 상황에서 어떻게 하면

이 장기투자용 비트코인들을 마냥 재우지 않고

조금 더 효율적으로 성장시킬 수 있는 방법이 과연 어디에 있을까를 고민하다가,

이 방법이 생각났다.

(원래는 Cefi(Centralized Finance)라고 하여, 크립토닷컴이라는 곳에

3개월 예치 대신 연이자 4.5%의 BTC 이자를 받고 있었다.)

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그리고 며칠 전 도전해보았고, 그 유용함과 놀라운 이익에 상당히 많이 놀랐다.

수익률이 어느 정도냐고?

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현재 예치한 상품은..

하루에 약 0.5% 이자를 토큰으로 지급받는다.

예를 들어 내가 100만원을 예치했다고 하면,

나는 매일 5,000원을 받고 있는 셈이다.

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와닿지 않는가?

더욱 직접적으로 이야기해주겠다.

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1년이 되면, 나는 투자 금액 대비 180%의 이자를 얻게 된다.

즉 투자금액보다 더 많은 이자를 벌 수 있다!

초반에 내가 100만원을 투자했다면,

180만원 상당의 토큰이 나에게 이자로 지급된다.

* 이자는 해당 디파이 시스템만의 토큰으로 지급됨

* 지급되는 토큰의 시세 및 이자율 변경이 없었을 때를 가정. 또한 재투자를 안했을 경우를 가정.

* 본인이 투자한 상품은 유동성이 크므로, 안정적 투자를 원할 경우 추천하지 않음

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물론 과정은 손이 많이 가지만,

개념을 이해하고 일단 한 번 시도를 하게되면,

여러분의 머리와 눈은 상당히 많이 열릴 것이다.

대부분의 디파이 컨셉은 비슷하기 때문에,

이 글을 보시는 독자 여러분의 입맛에 맞추어

다른 많은 디파이 프로토콜도 쉽게 도전해보실 수 있다.

물론 너무나도 많이 생기는 디파이 시스템 중,

결국에는 몇가지만 살아남게 될 것이니, 신중하게 선택해야 한다.

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어쨌든, 미래의 금융 시스템에 대한 청사진을 그려볼 수 있는 좋은 기회다.

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1. Defi가 도대체 뭔데?

Defi는 Decentralized Finance의 약자로 쉽게 이야기하면, ‘탈중앙화 은행’이다.

본디 은행은 ‘중앙화’되어 있다.

신*은행, 하*은행, 농*, 국*은행..모든 은행은 결국 중심이 있으며,

그들을 ‘신뢰’한다는 전제조건 하에 우리는 우리의 재산을 예금한다.

그들을 ‘신뢰’한다는 전제조건 하에 우리는 그들에게 자금을 대출한다.

그들의 소개로 펀드에 투자하고, 때로는 증권사를 통해 주식 등에

투자하며 그에 따른 수익을 쥐꼬리만큼 받는다.

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하지만 그러한 금융기관으로서의 역할을,

탈중앙화되었으며 동시에 모두에게 공개되어 보안 역시 검증 가능한 ‘블록체인을 통한 컴퓨터 로직’으로 구현된다면?

거래 사이에 사람들과의 신뢰가 필요치 않고, 로드가 걸리지 않으며 불필요한 수수료 역시 사라지게 된다.

그리고 이에따라, 무엇보다 투자자들에게 지급하는 이자율 또한 높아진다.

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이러한 장점들을 한데 모아 구현하는 것이 ‘탈중앙화 은행’, 즉 Defi이다.

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간략하게 Defi에 대해 설명을 해보았는데,

이에 대한 더욱 구체적인 설명을 보고 싶다면

바이낸스 아카데미의 글을 살펴보자.(여긴 근데 영어다..)

이 Defi를 사용하는 방법을 정리해보자면 하기와 같다.

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1) 적절한 Defi 시스템 선택(Uniswap, 1Inch, Pancake, Mirror 등등..)

2) 사용자들은 자신들의 암호화폐 지갑을 직접 연동하여, Defi 앱에 연결

– 암호화폐를 단순 예치, 이에 따른 APY(연간 수익률) 수익을 얻을 수 있음

– 암호화폐를 예치 후 이를 담보로 다른 암호화폐를 대여, 이에 따른 재투자로 수익을 얻을 수 있음

– 암호화폐를 해당 Defi에서 제공하는 Pool 시스템에 예치, 더욱 높은 APY로 수익을 얻을 수 있음

– 여러 암호화폐의 페어를 만들어, 해당 Defi에서 제공하는 Farming 시스템에 예치, 더더욱 높은 APY로 수익을 얻을 수 있음

3) 사용자들은 각자의 투자방식에 따라 정해진 APY대로 이자 명목인 해당 Defi 거래소의 토큰을 받게 됨

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자, 그럼 본격적으로 어떻게 Defi를 구현하는지 직접 해보도록 할까?

2. Defi에 도전해보자!

일단 본인의 경우, 위와 같이 전세계 암호화폐 거래소 중 매번 당당히 1위를 차지하고 있는

바이낸스 거래소로 시도 가능한 ‘팬케이크 스왑(PancakeSwap)’을 사용해보고자 한다.

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그러기 위해선, 우선적으로 바이낸스 거래소에 가입을 해야 한다.

이미 가입되어 있다면 가입 절차는 생략하고,

2) 바이낸스 스마트 체인(BSC) 이해하기 로 넘어가도록 하자.

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만약 바이낸스 거래소에 아직 가입이 되어 있지 않다면, 회원가입이 우선이다.

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1) 바이낸스 가입하기

* 주의 : 본인의 리퍼럴이 들어있다. 원치 않을 경우

직접 바이낸스 홈페이지에서 가입하면 된다.

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위 링크를 클릭하여 회원가입을 진행하자.

가입은 순서대로만 입력하며 진행해도 되므로 그리 어렵지 않으니,

별도의 상세 가이드는 생략한다.

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2) 바이낸스 스마트 체인(BSC) 이해하기

바이낸스-팬케이크 스왑으로 이어지는 Defi 시스템을 이용하기 위해서는,

바이낸스 스마트 체인(BSC ; Binance Smart Chain, 이하 BSC)을 이해하고 사용할 줄 알아야 한다.

(물론 완전 이해하려 애쓸 필요는 없다. 우리는 BSC를 통해 거래해야하는구나 정도만 이해해도 된다.)

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바이낸스 아카데미에 친절하게 설명되어 있는 바이낸스 스마트 체인의 글을 살펴보자.

보통 Defi는 이더리움(ETH)이라는 암호화폐를 기반으로 만들어져 있다.

어려운 이야기는 차치하고..이더리움의 ‘스마트 컨트랙트’라는 기능 구현이

매우 강력하기 때문에 많은 플랫폼이 이더리움을 통해 만들어지고 응용되어지고 있다.

물론 이더리움의 스마트 컨트랙트 기능 응용은 많은 장점이 존재하지만, 단점도 분명 존재한다.

위와 같은 부분이 분명 사용자들의 불만과 단점으로 다가오고 있었다.

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이때 혜성같이(?) 나타난 것이 BSC이다.

BSC는 위에 발췌했듯, BTC, ETH, LTC, XRP 등등의 많은 암호화폐들을 페깅하여,

BTCB, ETHB 등의 이름으로 동등한 코인을 제공함으로써 사용이 가능하게 구현하였으며,

빠른 속도와 매우 저렴한 수수료가 특징이다.

이 말이 어렵다면, 간단하게 정리해보자.

또한 BSC를 사용하여 구현된 Defi가 매우 많다.(계속 많아지고 있다.)

페이지를 들어가보면, 정말 너무나도 많은 Defi가 BSC를 기반으로 생성되었음을 확인할 수 있다.

물론, 우리는 그 중 가장 범용적인 팬케이크 스왑(PancakeSwap)을 시도해보고자 한다.

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BSC를 이용하고자 한다면, 수수료 지급용으로 쓰이는 BNB를 바이낸스 거래소에서 필수적으로 구입해야 한다.

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3) 바이낸스로 BNB 구입하기

바이낸스에서 BNB 구입하는 법은, 위 가이드로 쉽게 익힐 수 있다.

링크를 들어가서 찬찬히 읽어보자.

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물론, 바이낸스는 해외 거래소이기 때문에,

원화를 그대로 입금하여 사용할 수는 없다.

따라서 업비트나 고팍스 등의 거래소에서 비트코인이나

이더리움 등의 암호화폐를 구매하여 바이낸스로 전송,

BNB를 구입해보도록 하자.

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고팍스, 업비트 가입이 필요하다면 가입 후 사용해보자.

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고팍스 거래소에서 암호화폐를 어떻게 출금하는지 모르겠는가?

그렇다면 암호화폐 출금방법은 하기 공식 블로그의 글을 참조하자.

업비트의 출금방법 역시 크게 다르지 않다.

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4) 메타마스크(Metamask) 다운로드, BSC 계정 추가, BNB 전송

위에서 몇 번 언급했듯, 팬케이크 스왑(PancakeSwap)을

이용하기 위해서는 BSC를 사용해야 한다.

BSC는 우리가 흔히 사용하는 이더리움 개인지갑인

메타마스크에 쉽게 등록하여 사용할 수 있으므로,

해당 가이드를 옮겨와 소개하고자 한다.

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a. Chrome 브라우저 설치(있다면 스킵)

우선, 메타마스크 앱을 설치하기 위해 Chrome 브라우저 인스톨이 필요하다.

이미 컴퓨터에 깔려있다면 상관 없겠지만,

없다면 하기 링크로 들어가 Chrome 브라우저를 깔자.

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b. Chrome 브라우저 내에 메타마스크 앱을 다운받아 활성화

메타마스크를 Defi 앱과 연동하기 위해서는,

Chrome 브라우저 내에 메타마스크를 활성화해둬야 한다.

티스토리의 애니멍님께서 설치법을 매우 손쉽게 설명해주셨으므로,

하기 링크를 보고 하나하나 따라해보면 된다.

c. 메타마스크 내 BSC 등록 및 BSC 계정으로 BNB 전송

메타마스크가 정상적으로 인스톨되었다면, 여기에 BSC를 등록해줘야 한다.

이 가이드는 ‘디온의 CRYPTO로그’의 디온님께서 매우 디테일하게 설명을 해주셨다.

하기 링크를 보고 하나하나 따라해보자.

* 디온님의 블로그에는 디파이 관련 최신정보와 가이드가 매우 많으므로 읽어보길 추천함

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위 가이드를 따라 쭉 진행했다면 여러분은 Chrome 브라우저에 메타마스크를 설치했으며,

메타마스크에 BSC 계정을 추가했고, BSC에 BNB를 전송하는 것까지 완료했을 것이다.

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위 순서로 차근차근 진행했다면, Defi로 가는 여러 산 을 거의 다 정복하고 있는 셈이다!

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5) 팬케이크 스왑(PancakeSwap)과 BSC 지갑 연동

팬케이크 스왑(PancakeSwap) 연동을 하기 전,

내가 생성한 메타마스크 지갑이 BSC 계정으로 설정되어 있음을 확인해야 한다.

Chrome 브라우즈 오른쪽 위의 Extansion 항목에 여우 모양

아이콘의 메타마스크가 있는지 확인하고 클릭해보자.

그러면 하기와 같은 창이 자그맣게 뜰 것이다.

위쪽의 원 안에 ‘이더리움 메인넷’이라고 선택이 되어있다면,

변경을 해야 한다. ‘이더리움 메인넷’이라고 쓰인 부분을 누르면,

하기와 같이 창이 뜬다.

이 중, 아까 등록해 두었던 Binance Smart Chain을 눌러야 한다.

이렇게 누르고 나면, 아래와 같은 상태가 되어야 한다.

여기까지 준비가 되었다면, 하기 링크를 눌러 팬케이크 스왑(PancakeSwap) 사이트로 들어가보자.

* 가끔 구글링으로 들어갔다가 피싱 사이트로 들어갈 경우가 있다.

어떤 경우가 있어도 사이트에서 메타마스크의

Private key나 복구용 Phrase를 물어보는 경우는 없다.

사이트명을 조심해서 확인하고 접속하도록 하자!

사이트에 접속하면 위와 같이, 오른쪽 위에 Connect 버튼이 있을 것이다.

Connect 버튼을 클릭하자.

Connect to a wallet 버튼이 나오면, Metamask 버튼을 클릭하면 된다.

그럼 자동으로 메타마스크에 연결되거나 혹은 이더지갑주소 선택 버튼이 나온 뒤,

확인을 누르면 자동으로 접속이 된다.

화면 오른쪽에 0x~로 시작되는 주소가 떴다면 정상적으로

BSC 계정과 팬케이크 스왑(PancakeSwap)이 연동되었음을 확인할 수 있다.

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이는 여우 모양 메타마스크 아이콘을 클릭했을 때도

접속여부를 아래와 같이 Connect 버튼 상태를 통해 확인 가능하다.

자, 모든 준비가 끝났다.

이제는 마지막으로 CAKE를 통한 Syrup Pool, 두 개의 코인 쌍을 통한 유동성 풀(LP ; Liqudity Pool)을 해보는 도전을 하자.

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6) Syrup Pool or LP farming 도전!

사실 본인보다 훨씬 선구자이자 능력자이신 네티즌분들께서,

이미 Syrup Pool 및 LP farming에 대한 방법과 가이드에 대해

직접 체험하고 너무나도 쉽게 설명해놓으셨다.

특히 잘 정리된 티스토리 파구정보님의 상세한 가이드를 가져와 공유해본다.

파구정보님, 정말 감사합니다!

이대로만 따라해도, 충분히 여러분들은 팬케이크스왑(PancakeSwap)에서

CAKE Pool 예치에 따른 토큰 이자 수령, 그리고 LP Pool에 따른 이자 수령을 수행할 수 있다.

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본인은 파구정보님의 블로그에 설명되지 않은 몇가지를 추가로 설명하고자 한다.

왼쪽 위 토끼 아이콘 옆의 줄 세개를 클릭하면 메뉴창이 표시된다.

또한 Trade를 클릭하면 위와 같이 창이 보일 것이다.

순서대로 설명해보자.

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① 토큰 스왑 : 말 그대로다. BSC 내 호환 가능한

어떤 암호화폐를 CAKE나 BTC나 USDT, USDC 등 모든 코인으로 교체가 가능하다.

특히 ④의 CAKE 예치를 하기 위해서는 CAKE가 필요하므로,

BSC 계정에 있는 BNB 일부를 CAKE로 바꿔야 한다. 수수료는 BNB로 소량 지급된다.

영문이긴 하나, 상세 내용에 대한 설명은 아래 가이드를 참조해도 도움이 될 것이다.

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② LP생성/해제 : Liquidity Pair(유동성 페어)가 생성/해제 가능하다.

③의 Farm에 예치할 수 있는 LP를 만들 수 있으며, 이에 따른 높은 이자율을 적용받을 수 있다.

LP 제작, 해지에는 수수료가 BNB로 소량 지급된다.

영문이긴 하나, 상세 내용에 대한 설명은 아래 가이드를 참조해도 도움이 될 것이다.

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③ LP 예치 : 파구정보님의 자료에 잘 설명이 되어 있다.

각 항목 내용에 대한 상세 설명을 해보도록 하자.

⒜ APR : Annual Percentage Rate, 연간 수익률

⒝ Earn : 지급되는 토큰명

⒞ CAKE Earned : 매 시간 CAKE로 지급되는 상태 확인

⒟ CAKE-BNB LP STAKED : LP 조합 명

⒠ 40X : 파밍된 CAKE를 분배하는 지급 비중

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LP 예치의 경우, 예를 들어 CAKE-BNB 페어라면 실제 CAKE수량과 BNB 수량을 1:1로 맞춰서 생성할 수 있다.

생성 시 만들어지는 LP의 수량은 Pair가 무엇이냐에 따라 다르다.

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④ CAKE 예치 : CAKE를 예치하여, 원하는 암호화폐를 이자로 받을 수 있다.

다양한 암호화폐를 이자로 받을 수 있으므로,

원하는 암호화폐를 선택하여 CAKE를 런칭하자.

본인의 경우, LP Farm에서 지급받는 이자인 CAKE를 이곳으로 보내,

CAKE Pool에 예치하여 복리 수익을 얻고 있다.

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⑤ 매일 로또 : 매일마다 추첨하여 CAKE를 지급하는 로또를 진행하고 있다.

총 4개 숫자가 있고, 랜덤으로 4개, 3개, 2개를 맞추면 이에 따라 CAKE를 지급한다.

특히 오늘은 수량이 엄청나네..어제 당첨되지 않은 수량이 합쳐졌다.(1/31일 기준)

현재 시세&금액에 따르면..1억 8천만원정도네.

* 추가 팁

Defi를 시도하신 모든 분들은 이제 실시간으로 이자가 지급되고 있는 모습을 확인하실 수 있을 것이다.

헌데 이를 한데 정리하여 보기는 좀 힘들 수 있다.

따라서 BSC 주소만 알면 바로 쉽게 상태를 확인할 수 있는 사이트를 공유한다.

위의 빈칸에 BSC의 주소를 붙여넣기 하면, 아래와 같이 내가 직접 예치한 LP와 Pool의 결과가 보기 쉽게 나온다.

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휴…이렇게 바이낸스와 팬케이크 스왑(PancakeSwap)을 이용한 Defi 가이드를 쭉 적어보았다.

시간이 많이 걸리긴 했지만, 부디 많은 분들께 도움이 되셨길 빌며..

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직접 도전을 해보시다가 문의사항이 있으시다면, 언제든 이 글에 답글로 달아주시면 된다.

시간이 날 때, 답변을 드리도록 할 예정이다.

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다음주에는 팬케이크 스왑(PancakeSwap)에 이어, Venus 프로토콜을 응용하여 BTC 예치,

이를 담보로 하는 대출 서비스로 추가 Defi 응용을 할 수 있는 법에 대해 공유해보고자 한다.

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**끝마치기 전에**

해당 자료는 어디까지나 개인의 투자역량강화 목적이다.

누군가에게 투자를 권유하거나 강요하는 것이 아님을 알아야 한다.

투자에 대한 책임은 전적으로 자신에게 있음을 강조하는 바이다.

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